• avec un interlocuteur à votre écoute, votre Conseiller patrimonial, qui vous guide dans l’élaboration de votre stratégie patrimoniale
• à l’aide de propositions structurées et personnalisées qui tiennent compte de votre situation et de vos objectifs
• cadré par une convention patrimoniale qui définit contractuellement vos choix de gestion financière
• via une offre de produits et services spécifiques, dédiés à la clientèle UBCI Banque Privée

• une gamme d’OPCVM, pour une gestion financière sur mesure de votre portefeuille, adaptée en permanence à l’évolution des marchés
• des produits d’assurance et d’assistance d’une grande souplesse de fonctionnement, permettant l’accès à une diversité de supports financiers
• des solutions de diversification et d’optimisation fiscale adaptées aux besoins spécifiques de la clientèle UBCI Banque Privée

Votre Conseiller Patrimonial est à vos côtés, disponible pour vous conseiller et vous aider à préparer votre avenir : son rôle essentiel n’est pas de vous présenter une simple offre de produits, mais de vous accompagner dans les étapes décisives de votre stratégie patrimoniale.

1. Il vous aide à vous poser les bonnes questions, à exprimer vos contraintes et vos objectifs :

• L’allocation des différents actifs constituant votre patrimoine est-elle optimale ?
• La composition de votre patrimoine financier est-elle en adéquation avec votre besoin de revenus ?
• Quels sont les enjeux de la transmission de votre entreprise ?
• Votre succession est-elle bien préparée ?
• La protection de votre famille est-elle assurée ?
• Votre retraite est-elle suffisante pour maintenir votre niveau de vie ?
• Vos connaissances de l’environnement juridique et fiscal sont-elles à jour ?
• Existe-il des pistes d’optimisation dans votre patrimoine ?

2. Il peut s’appuyer sur les experts UBCI et nos experts externes.

3. Il s’engage à mobiliser les ressources adéquates pour mettre en œuvre votre projet.