Page 119 - UBCI-Rapport Définitif 2022 - WEB BAT

Etats financiers de l’exercice clos le 31 décembre 2022

La ventilation des créances sur les établissements bancaires et financiers selon la nature des
relations se présente comme suit :

Entreprises Co-
Autres Total
liées entreprises
Banque Centrale (1) - - 260 869 260 869
- Placements en devises - - 260 869 260 869
Banque de Dépôts (2) - - 116 926 116 926
- Placements en dinars - - 116 926 116 926
Pension livrée (3) - - 99 999 99 999
- Pension livrée - - 99 999 99 999

Organismes Financiers spécialisés (4) 9 000 - 55 836 64 836
Banques non résidentes (5) - - 34 821 34 821
- Comptes Nostri - - 34 821 34 821
Créances Rattachées (6) - - 943 943
- Aux comptes des établissements financiers et bancaires - - 66 66
- A la pension livrée - - 877 877

Établissements Bancaires = (1) + (2) + (3) + (4) +(5) +(6) 9 000 - 569 394 578 394

NOTE 5.3– CRÉANCES SUR LA CLIENTÈLE

Le solde de ce poste s’élève au 31 décembre 2022 à 2 820 967 KDT contre 2 542 620 KDT
au 31 décembre 2021 et se détaille comme suit :

31/12/2022 31/12/2021

Portefeuille escompte (1) 2 574 084 2 346 532
- Activités hors leasing 2 369 728 2 166 381

- Activité de leasing 204 356 180 151
Comptes débiteurs de la clientèle (2) 152 617 123 085

Crédits sur ressources spéciales (3) 15 903 10 797

Autres crédits à la clientèle (4) 277 916 256 890
Créances rattachées aux comptes de la clientèle 8 018 5 556

TOTAL BRUT EN KDT 3 028 538 2 742 860

Moins : Agios réservés classes 2, 3&4 (14 004) (14 362)
Moins : Provisions (5) (193 567) (185 877)

- Provisions individuelles (159 276) (160 885)
dont provisions additionnelles (20 908) (22 308)
- Provisions collectives (34 291) (24 992)

TOTAL NET EN KDT (6) 2 820 967 2 542 620

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