Page 172 - UBCI-Rapport Définitif 2022 - WEB BAT

Etats financiers consolidés du Groupe UBCI de l’exercice clos le 31 décembre 2022

NOTES EXPLICATIVES
(Les chiffres sont exprimés en KDT : milliers de Dinars Tunisiens)

1. ACTIFS

NOTE C.1 - CAISSE ET AVOIRS AUPRES DE LA BCT, CCP ET TGT

Le solde de cette rubrique a atteint au 31 décembre 2022 un montant de 56 526 KDT contre
327 304 KDT au 31 décembre 2021 et s'analyse comme suit :

31/12/2022 31/12/2021

Caisses 33 813 24 747
Comptes ordinaires BCT 22 713 302 557

Total caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP ET TGT 56 526 327 304

NOTE C.2 - CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS BANCAIRES ET FINANCIERS

Le solde de cette rubrique a atteint au 31 décembre 2022 un montant de 578 504 KDT contre
411 267 KDT au 31 décembre 2021 et se présente comme suit :

31/12/2022 31/12/2021
Banque Centrale de Tunisie 260 869 172 413

Banque de dépôt 117 004 100 000
Pensions livrées 99 999 100 000

Avoirs chez les correspondants 34 821 18 051
Organismes financiers spécialisés 64 871 19 664

Créances rattachées sur les établissements financiers 940 1 139

Total créances sur les établissements bancaires et financiers 578 504 411 267

NOTE C.3 – CREANCES SUR LA CLIENTELE

Le solde de ce poste s’élève au 31 décembre 2022 à un montant de 2 820 967 KDT contre
2 542 620 KDT au 31 décembre 2021 et se détaille comme suit :

31/12/2022 31/12/2021
Prêts et comptes rattachés (i) 2 875 921 2 619 774

- Dont leasing 204 356 180 151
Comptes débiteurs de la clientèle 152 617 123 085

Total brut 3 028 538 2 742 859

Provisions (193 567) (185 877)
Agios réservés (14 004) (14 362)

Total net 2 820 967 2 542 620

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